Fondsservice

Fondsservice

01.07.2024

Jährlicher "Fitness-Check" im Condor Fondsuniversum mit Austauschempfehlung

Für den Erfolg einer fondsgebundenen Rentenversicherung spielt die richtige Fondsauswahl eine entscheidende Rolle. Daher lassen wir eine regelmäßige Qualitätsprüfung unserer Fonds durchführen: Jedes Jahr nimmt der unabhängige, externe Berater Scope Fund Analysis GmbH (Scope) das Condor-Fondsangebot unter die Lupe und bewertet es neu.

  • Hat der Fonds seinen Vergleichsindex geschlagen?
  • War der Fonds besser als andere Fonds derselben Kategorie?
  • Gibt es günstigere Fonds?
  • Ist das Fondsvolumen gesunken?
  • Viele weitere Kriterien

Ergebnis
Aus der Gesamtbewertung dieser Kriterien folgt eine Einschätzung für die zukünftige Entwicklung. Für
Fonds mit einer negativen Zukunftserwartung empfiehlt Scope einen Austausch gegen einen Fonds mit
vergleichbarer Anlagestrategie.

Top Fondsqualität von AssCompact bestätigt
Die hervorragende Qualität des Fondsangebots wird uns regelmäßig durch externe Bewertungen bestätigt. AssCompact hat vor Kurzem die besten Fondspolicen-Anbieter Deutschlands ausgezeichnet. Condor gewinnt den Fondspolicen-Award 2024 in der Kategorie „Fondsqualität“.

Die Fonds im Einzelnen

In diesem Jahr hat Scope folgende Fonds identifiziert, für die ein Austausch in einen Ersatzfonds empfohlen wird.

 

Fondswelt ab Juli 2019

Sie gilt für Verträge mit Versicherungsbedingungen ab 01.07.2019.

Fonds Scope- Rating Ersatzfonds Scope- Rating Kommentar Scope
Private Bank.Vermögenspf.Nachh.70 DE000A0M0317 C AGIF - Allianz Dynamic Multi Asset Strat. SRI 50 LU1093406186 - Performanceschwäche - Der als dynamisch angelegte Fonds Private Banking Vermögensportfolio nachhaltig 70 wurde aus unserer Sicht zu defensiv gemanagt, was Performance gekostet hat. Dies wird durch den Allianz-Fonds korrigiert. Zudem überzeugt der neue Fonds neben einem guten Rendite-Risiko-Profil auch in Hinblick auf die Nachhaltigkeitskriterien, die deutlich besser ausfallen.
Private Banking Vermögensportfolio Nachhaltig 50 DE000A0M03X1 D ODDO BHF Exklusiv: Polaris Balanced LU1864504425 B Performanceschwäche und ein Rating von D (= unterdurchschnittlich). Der als ausgewogen angelegte Fonds Private Banking wurde aus unserer Sicht zu defensiv gemanagt, was Performance gekostet hat. Der Ersatzfonds überzeugt neben einem guten Rendite-Risiko-Profil auch in Hinblick auf die Nachhaltigkeitskriterien.
Nordea 1 - Emerging Stars Equity C Robeco QI Emerging Markets Sustainable Active Equities LU1648457023 B Performanceschwäche - Der Tausch wird aus mehreren Gründen vorgenommen, neben dem besseren Rendite-Risiko-Profil des Robeco-Fonds, überzeugt die Kostenstruktur und die zur Anwendung kommenden Ausschlusskriterien. Der rein quantitative Ansatz von Robeco gibt eine höhere Stabilität gegenüber dem fundamentalen Ansatz von Nordea.
Vontobel Fund - mtx Sustainable Emerging Markets Leaders LU1626216961 D Robeco QI Emerging Markets Sustainable Active Equities LU1648457023 B Performanceschwäche und ein Rating von D (=unterdurchschnittlich). Der Tausch wird aus mehreren Gründen vorgenommen, neben dem besseren Rendite-Risiko-Profil des Robeco-Fonds, überzeugt die Kostenstruktur und die zur Anwendung kommenden Ausschlusskriterien. Der quantitative Ansatz von Robeco gibt eine höhere Stabilität gegenüber dem fundamentalen Ansatz von Vontobel.
iShares Dev.Mar.Prop.Yield IE00B1FZS350 D VanEck Global Real Estate NL0009690239 B Performanceschwäche und ein Rating von D (=unterdurchschnittlich). Neben der deutlich niedrigeren Kostenquote (0,25% vs. 0,59%), überzeugt der VanEck-ETF auch durch sein Nachhaltigkeitskonzept, was beim iShares-ETf nicht vorhanden ist. 
Scope-Rating beinhaltet 5 Noten: A = sehr gut, B = gut, C = durchschnittlich, D = unterdurchschnittlich, E = schwach

 

Wollen Sie der Empfehlung folgen und einen Austausch vornehmen? Dann schicken Sie den ausgefüllten Auftrag zum Fondswechsel an uns zurück.

Optimierung der Anlagestrategien

Die Änderungen in den Anlagestrategien führen wir automatisch zum 1. Oktober durch. Sie müssen nichts tun.

BlueMix-Familie

Zusammensetzung nach Fonds ISIN Änderung
Neu: Robeco QI Emerging Markets Sustainable Active Equities LU1648457023 Alt: Nordea 1 - Emerging Stars Equity Fund LU0602539271
Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable LU0161535835  
CT (Lux) Responsible Global Equity LU0969484418  
UBS ETF MSCI USA Social Responsible LU0629460089  
Fidelity Funds - Sustainable Global Health Care LU0346388969  
Vontobel Fund - Clean Technology B-EUR LU0384405600  
AMUNDI RESP. INV. - JUST TRANSITION FOR CLIMATE - R EUR (C) FR0013295227  
JSS Sustainable Bond – Euro Broad C EUR acc LU0950592104  
Kepler Ethik Rentenfonds (IT) (T) AT0000A1A1F0  

ProfiMix ausgewogen

Zusammensetzung nach Fonds ISIN Änderung
Neu: Allianz Strategiefonds Balance DE000A2DU1H7 Alt: Private Bank.Vermögenspf.Nachh.70 DE000A0M0317
DJE - Zins & Dividende LU0553169458  
ODDO BHF Exklusiv: Polaris Balanced LU1864504425  
Raiff66eisen-Nachhaltigkeit-Mix AT0000A1TWL9  
Swisscanto(LU)Pf.Fd.Sustain.Bal LU1813277669  

ProfiMix dynamisch

Fonds ISIN Änderung
Neu: I-AM GreenStars Opportunities AT0000A1YH49 Alt: ACATIS Fair Value Modulor Vermögensverwaltungsfonds LU1904802086
AGIF - Allianz Dynamic Multi Asset Strat. SRI 75 LU1652855229  
GS&P Fonds - UmweltSpektrum Mix LU2078716052  
ODDO BHF Exklusiv: Polaris Dynamic LU0319577374  
terrAssisi Aktien DE000A2DVTE6  

Fondswelt bis Juni 2019

Sie gilt für Kunden mit Versicherungsbedingungen bis 30.06.2019

Austauschfonds (alt) Scope-Rating Ersatzfonds (neu) Scope-Rating Grund für Austausch MMD Strategieportfolio
Invesco Pan European High Income Fund LU0243957239 C AGIF - Allianz Dynamic Multi Asset Strat. SRI LU1093406186 - Performanceschwäche und ein Rating von C (= durchschnittlich). Der Ersatzfonds überzeugt neben der besseren Performance-Entwicklung auch in Hinblick auf die Nachhaltigkeitskriterien. MMD Strategieportfolio ausgewogen*
Private Banking Vermögensportfolio Nachhaltig 50 DE000A0M03X1 D ODDO BHF Exklusiv: Polaris Balanced LU1864504425 B Performanceschwäche und ein Rating von D (= unterdurchschnittlich). Der als ausgewogene angelegte Fonds Private Banking wurde aus unserer Sicht zu defensiv gemanagt, was Performance gekostet hat. Der Ersatzfonds überzeugt neben einem guten Rendite-Risiko-Profil auch in Hinblick auf die Nachhaltigkeitskriterien.  
CT (Lux) American Select LU1868841674 D AB SICAV I - American Growth Portfolio LU0232524495 B Performanceschwäche und ein Rating von D (=unterdurchschnittlich). Der Tausch steht vor dem Hintergrund personeller Veränderungen im Hause CT, wogegen AB im US-Team stabil und gut gemanagt wird.  
BL-Equities Japan LU0578148537 D Pictet-Japanese Equity Selection LU0176900511 B Performanceschwäche und ein Rating von D (=unterdurchschnittlich). Neben der deutlich niedrigeren Kostenquote (1,52% vs. 1,68%), überzeugt das Pictet-Konzept auch durch seine Mehrzahl an Ausschlusskriterien und seine stabile Outperformance gegenüber seiner Benchmark über die Jahre.  
iShares Dev.Mar.Prop.Yield IE00B1FZS350 D VanEck Global Real Estate NL0009690239 B Performanceschwäche
Der Austauschfonds zeigt eine schlechtere Wertentwicklung im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichbare Fonds). Er erreicht im Scope-Rating die Bewertung D (unterdurchschnittlich). 		 
Vontobel Fund - mtx Sustainable Emerging Markets Leaders LU0571085413 D Robeco QI Emerging Markets Sustainable Active Equities LU1648456991 B Performanceschwäche und ein Rating von D (=unterdurchschnittlich). Der Tausch wird aus mehreren Gründen vorgenommen, neben dem besseren Rendite-Risiko-Profil des Robeco-Fonds, überzeugt die Kostenstruktur und die zur Anwendung kommenden Ausschlusskriterien. Der quantitative Ansatz von Robeco gibt eine höhere Stabilität gegenüber dem fundamentalen Ansatz von Vontobel.   
Scope-Rating beinhaltet 5 Noten: A = sehr gut, B = gut, C = durchschnittlich, D = unterdurchschnittlich, E = schwach

 

Diese Kunden werden von uns automatisch angeschrieben und über die Austauschvorschläge informiert. Sie können den Empfehlungen folgen, müssen es aber nicht.

 

* Links zu den MMD Strategieportfolios:

MMD Strategieportfolio ausgewogen

 

Tipp: Haben Sie das MMD Strategieportfolio ausgewogen gewählt? Dann sollten Sie den Fondswechsel entsprechend der Empfehlung in Auftrag geben, damit sie auch weiterhin im Strategieportfolio verbleiben.

 

Die Inhalte dieser Seite stellen keine Handlungsempfehlung der Condor Lebensversicherungs-AG dar. 
Es handelt sich lediglich um eine Information und Einschätzung von der Scope Fund Analysis GmbH.
Back